La gestion de patrimoine privé
GrowthEco Gestion de Patrimoine inc. vous propose toute une gamme de services complètement intégrés et personnalisés pouvant répondre à tous vos besoin financiers.
Nous avons pour ambition l'accomplissement de vos objectifs financiers !
Pour y parvenir, nous mettons à votre disposition tout un panel de services personnalisés en matière de placements, d'assurances, de retraite ou encore de finances et de succession ou de protection patrimoniale.
La clé: la personnalisation du service
La gestion de patrimoine peut paraître complexe et parfois abstraite pour un néophyte et c'est pourquoi nous avons établi différents protocoles pour que vous puissiez comprendre et appréhender du bon pied votre avenir financier.
Tout d'abord, nous établirons votre profil à travers quelques rencontres et nous utiliserons les professionnels adéquats afin de répondre parfaitement à vos attentes.
Par la suite, nous passerons à l'exécution du mandat et c'est à ce moment que nous créerons un portefeuille qui correspondra à votre situation et vos objectifs.
Au fil du temps, nous reviendrons régulièrement vers vous pour adapter au mieux votre portefeuille à votre parcours et vos envies, car, comme la vie, un patrimoine financier
évolue au fil du temps et il faut savoir en prendre soin!
Services
Nous proposons toute une gamme de services parmi lesquels:
Placements
Afin de répondre à vos objectifs, nous pouvons vous offrir toute une gamme de produits de placements par l'intermédiaire de Valeurs Mobilières PEAK :
Assurances
Notre service de courtage en assurance effectuera une analyse de besoins d’assurance et vous proposera des solutions personnalisées visant à vous protéger ainsi que vos proches.
Une fois vos objectifs définis, notre courtier affinera votre profil et présentera aux assureurs votre dossier. Ayant accès à tous les produits sur le marché, nous serons en mesure de répondre parfaitement à vos besoins :
Plan financier complet
GrowthEco peut vous accompagner tout au long de votre vie et de vos projets. La projection de retraite est seulement l’un des objectifs importants de votre plan financier.
Nous préconisons une approche à trois objectifs. Ainsi, nous sommes en mesure de cibler les objectifs à court, moyen et long terme.
Hypothèques
On n’entend souvent dire que nous sommes riches lorsque l’hypothèque est finie de payer. C’est vrai !
Cependant, si vous avez des dettes à un taux d’intérêt supérieur à celui d’un prêt hypothécaire, que vos REER ou CELI ne sont pas maximisés, vous pouvez emprunter sur l’équité de votre propriété pour combler ces besoins.
Nos spécialistes travaillent de façon indépendante. Avec nous, vous magasinez tous les produits du marché au même endroit tout en gardant bien en vue les objectifs de votre plan financier.
Fiscalité
La fiscalité devient une priorité lorsque vous passez du volet salarié au volet travailleur autonome ou incorporé. Vous pouvez maintenant optimiser votre situation fiscale par le biais de produits et structures financières.
Il est préférable de toujours avoir une direction financière dans vos décisions. Un fiscaliste vous aidera à voir clair dans un monde fiscal complexe et en constante évolution.
Succession/protection du patrimoine
Vous avez travaillé fort toute votre vie afin d’accumuler ce patrimoine. Notre rôle est de s’assurer que votre lègue soit maximisé auprès de vos héritiers plutôt qu’en impôt. Bien qu'il y ait toujours une facture d’impôt à payer, notre rôle est de le minimiser
Voici les biens imposables et non imposables au décès
Propriété principale
Argent comptant dans le compte de banque
Assurance vie
CELI
Chalet et propriétés secondaires
Immeuble à revenus
Les actions de la compagnie opérante ou passive
REER, Non-Enregistré (gain)